Clessidra
Simulatore
STEP 3/6
La "Data inizio investimento" corrisponde all'apertura del piano.
La data del primo versamento non può essere un giorno festivo o un giorno antecedente la data di inizio operatività di uno dei fondi selezionati.
In caso di data irregolare viene suggerita la prima data valida.
L'importo del piano deve essere di almeno 3000€
Caratteristiche dell’investimento
STEP 4/6
Gli intervalli disponibili sulla linea della durata si adattano in funzione della frequenza prescelta.
Ad esempio: selezionando la frequenza trimestrale il cursore sulla barra della durata si muove di tre mesi in tre mesi
Periodicità dei versamenti e durata del piano
Periodicità
Durata del piano
Data fine piano
-
Totale rata
-
STEP 6/6
Simulazione Servizio Clessidra
Il grafico rappresenta il valore del fondo e l'andamento del valore del portafoglio.
Passando con il mouse sopra un punto della linea compare un box che evidenzia il valore del portafoglio e
il valore del fondo in quella data.
Valore portafoglio in caso di spostamento
Valore fondo in caso di mantenimento fondo di partenza
| FONDO | IMPORTO RATA | IMPORTO SPOSTATO | VALORE FONDO |
|---|---|---|---|
| TOTALE |
RENDIMENTO ANNUALIZZATO *
45%
Ipotesi di mantenimento fondo di partenza
| FONDO | IMPORTO INVESTITO | VALORE FONDO |
|---|
RENDIMENTO ANNUALIZZATO *
45%
Modifica la data di simulazione
In caso di spostamento non concluso, i dati forniti quale risultato della simulazione sono calcolati
all'ultimo valore quota disponibile.
In caso di spostamento concluso, invece, i dati forniti quale risultato della simulazione sono calcolati
alla data di fine piano. E' possibile ricalcolare la simulazione ad una data antecedente o successiva.
In questo modo verrà ricalcolato il rendimento alla nuova data in caso di mantenimento dell'investimento
e in assenza di ulteriori versamenti. Se viene selezionata una data futura lo strumento propone la data
corrispondente all'ultimo valore quota disponibile.
L’investimento presenta principalmente rischi finanziari riconducibili alle possibili oscillazioni del valore delle quote dei fondi oggetto di investimento, che dipendono, ad esempio, dall’andamento dei mercati e dalla natura degli strumenti finanziari sottostanti. Per tali ragioni è possibile, al momento del disinvestimento, ricevere un capitale inferiore a quello originariamente investito. Per maggiori dettagli consulta la nota metodologica.
* NOTA METODOLOGICA
Il rendimento annualizzato è calcolato con la metodologia del Tasso interno di rendimento (IRR - Internal Rate Return), ovvero quel tasso che pareggia il valore attuale dei flussi di cassa attesi in uscita al valore attuale dei flussi di cassa attesi in ingresso e che, pertanto, si può definire come quel tasso che rende il valore attuale netto (o Net Present Value, NPV) uguale a 0.
Il calcolo del tasso di rendimento interno si utilizza per valutare la convenienza di un investimento: un investimento, infatti, si può definire conveniente se il tasso di rendimento interno è maggiore di un tasso di riferimento soglia detto tasso di accettazione (o cut-off rate).
* NOTA METODOLOGICA
Il rendimento annualizzato è calcolato con la metodologia del Tasso interno di rendimento (IRR - Internal Rate Return), ovvero quel tasso che pareggia il valore attuale dei flussi di cassa attesi in uscita al valore attuale dei flussi di cassa attesi in ingresso e che, pertanto, si può definire come quel tasso che rende il valore attuale netto (o Net Present Value, NPV) uguale a 0.
Il calcolo del tasso di rendimento interno si utilizza per valutare la convenienza di un investimento: un investimento, infatti, si può definire conveniente se il tasso di rendimento interno è maggiore di un tasso di riferimento soglia detto tasso di accettazione (o cut-off rate).
