Piano di accumulo (PAC)
Simulatore
STEP 1/5
Nei menu a tendina è possibile selezionare uno, due o tre fondi scegliendone uno per ogni menu.
Il servizio è possibile solo tra fondi appartenenti lo stesso Sistema.
Inserire poi per ogni fondo l'importo della rata desiderato.
L'importo minimo della rata di ciascun fondo è di 50€.
Scegli i fondi e l'importo delle rate
STEP 2/5
La "Data primo versamento" corrisponde all'apertura del piano. La data del primo versamento non può essere un giorno festivo o un giorno antecedente la data di inizio operatività di uno dei fondi selezionati. In caso di data irregolare viene suggerita la prima data valida.
L'importo del primo versamento deve essere di almeno 50€ in caso di Piani Singoli e di almeno 500€ in caso di Piani Multipli
Caratteristiche del primo versamento
STEP 3/5
Come data della prima rata viene proposta quella del primo versamento, ma è possibile sceglierne un'altra entro i 24 mesi successivi.
Data della prima rata
STEP 4/5
Gli intervalli disponibili sul menu della durata si adattano in funzione della frequenza prescelta. Ad esempio: selezionando la frequenza trimestrale il cursore sulla barra della durata si muove di tre mesi in tre mesi.
Nota: nel caso di un Piano con durata inferiore o uguale a 3 anni è prevista unicamente la cadenza mensile.
Nota: nel caso di un Piano con durata inferiore o uguale a 3 anni è prevista unicamente la cadenza mensile.
Periodicità dei versamenti e durata del piano
Data fine piano
STEP 5/5
Simulazione piano di accumulo
Il grafico rappresenta le somme versate (barre verticali) e l'andamento del valore del portafoglio (linea).
Passando con il mouse sopra una colonna dell'istogramma o sopra un punto della linea compare un box che evidenzia la data di riferimento,
il totale versato ed il valore del portafoglio a quella data.
Totale versato
Valore portafoglio
| FONDO | IMPORTO RATA | IMPORTO VERSATO | VALORE FONDO |
|---|---|---|---|
| TOTALE |
RENDIMENTO ANNUALIZZATO *
45%
Modifica la data di simulazione
In caso di piano non concluso, i dati forniti quale risultato della simulazione sono calcolati all'ultimo valore quota disponibile.
In caso di piano concluso, invece, i dati forniti quale risultato della simulazione sono calcolati alla data di fine piano.
E' possibile ricalcolare la simulazione ad una data antecedente o successiva.
In questo modo verrà ricalcolato il rendimento alla nuova data in caso di mantenimento dell'investimento e in assenza di ulteriori versamenti.
Se viene selezionata una data futura lo strumento propone la data corrispondente all'ultimo valore quota disponibile.
L’investimento presenta principalmente rischi finanziari riconducibili alle possibili oscillazioni del valore delle quote dei fondi oggetto di investimento, che dipendono, ad esempio, dall’andamento dei mercati e dalla natura degli strumenti finanziari sottostanti. Per tali ragioni è possibile, al momento del disinvestimento, ricevere un capitale inferiore a quello originariamente investito. Per maggiori dettagli consulta la nota metodologica.
* NOTA METODOLOGICA
Il rendimento annualizzato è calcolato con la metodologia del Tasso interno di rendimento (IRR - Internal Rate Return), ovvero quel tasso che pareggia il valore attuale dei flussi di cassa attesi in uscita al valore attuale dei flussi di cassa attesi in ingresso e che, pertanto, si può definire come quel tasso che rende il valore attuale netto (o Net Present Value, NPV) uguale a 0.
Il calcolo del tasso di rendimento interno si utilizza per valutare la convenienza di un investimento: un investimento, infatti, si può definire conveniente se il tasso di rendimento interno è maggiore di un tasso di riferimento soglia detto tasso di accettazione (o cut-off rate).
* NOTA METODOLOGICA
Il rendimento annualizzato è calcolato con la metodologia del Tasso interno di rendimento (IRR - Internal Rate Return), ovvero quel tasso che pareggia il valore attuale dei flussi di cassa attesi in uscita al valore attuale dei flussi di cassa attesi in ingresso e che, pertanto, si può definire come quel tasso che rende il valore attuale netto (o Net Present Value, NPV) uguale a 0.
Il calcolo del tasso di rendimento interno si utilizza per valutare la convenienza di un investimento: un investimento, infatti, si può definire conveniente se il tasso di rendimento interno è maggiore di un tasso di riferimento soglia detto tasso di accettazione (o cut-off rate).
